摆账就是指银主将资金以客户的名义存入银行,暂时摆放到客户的账上,充当客户的资产,客户按照合同付给银主一定的息差。客户利用存入银行资金获取信任或当作开立信用证、开具承兑汇票的保证金。
杭州的何金入高利贷这行3年,运作一只数千万元的“信贷基金”。基金的一名客户—杭州一家服装企业老板,向基金借了370万元高利贷,作为银行到期还贷的过桥资金。由于企业资金链断裂,借高利贷过多,几天后此人从银行续贷出500万元便人间蒸发,名下资产早以离婚等安排悄然转移。如果这370万元后追不回来,放贷者何金需要向“信贷基金”股东们赔付20万元。眼下杭州城从事高利贷业务的投资公司、担保公司、典当行、寄售行、地下钱庄等,据何金估计不下2000家。由于企业的跑路潮,许多过桥资金贷出后,老板人间蒸发,资金也打水漂了。